halo！クラールです（@klar_net1）
＼ この記事を読むことで ／
投資とは何なのか？
リスクを避ける為にボク達が気を付ける事
適切なアセットアロケーションとは
資産（アセット）クラスとは？
知っておくべき基本的な用語
自分に合った投資先を選ぶ方法（志向）
自分に合った投資先を選ぶ方法（スタイル）
投資信託とETFとは
ボクなりの意見を含めて知ることが出来ます。
投資の始め方る前に
まずは、投資とは何なのか？を知ることからお話しします。
投資とは、目的を達成するためにお金や資産を価値のあるモノと交換すること
一般的には株式投資、不動産投資、債券投資、商品投資、外貨投資などに交換することを指します。
つまり目的によって色んな投資方法があるという事です。
- 資産の増加・収益の獲得
- 貯蓄の増加
- 資産の分散化・リスク分散
- インフレ対策
- 資産の相続・贈与の準備
- 企業や事業に資金を提供し、その成長に貢献することによる社会貢献
- 短期的な投機による利益の獲得
目的は色々ありリスクもそれぞれで違っていきます。
まずは目的を決めて、リスク許容度を把握していくことが大切です。
リスク許容度を知る
自分のリスク許容度を把握し、投資先や投資方法を選ぶ事が大切です。
投資とは、自分が持っているお金を、将来的に収益を得るために事業や商品、不動産、株式や債券などに投じることを指します。投資をする際には、自ら判断し、選んだ資産にお金を投じた時に始まります。
投じる対象がどんな物なのか？
債権、証券、不動産、商品、暗号資産など対象は多く存在します。
リスクは？
対象がドルなどの大きい国で経済が安定したものは比較的リスクは低く
逆に、不安定な国の通貨はリスクの割合は大きくなりますが時と場合によっては大きく
利益が得られる事もあります。
メリットは？デメリットは？
インデックス投資など、平均して決まった周期でお金を分散して投じることで
価格変動のリスクは薄まっていきます。しかし
投じた対象が暴落するリスクはあります。
アフェリスクがあるのは怖いなー
クラールボク達が馴染みある円も同じくリスクはあるんだよ
銀行に貯金しているお金も投資を既にはじめていること
ウォール街にも、１０年続けて儲け続けているテクニカル投機のファンドは無いと著名な投資本【ランダムウォーカー】にも述べられている様に、テクニカルで物事を見るのではなく、常にインデックス投資を意識する事が大事とあります。
プロであっても割高と割安の判断は難しいという事です。
リスクを避ける為にボク達が気を付ける事
その為にボク達が気を付ける事は
長期的であり、分散投資であり、健全なインデックス投資であることが重要ですので、適切なアセットアロケーションの元、余剰資金の範囲で投資を行う事がとても重要です。
適切なアセットアロケーションとは
アセットアロケーションは、投資家が保有する資産（資金）をどのように分配するかを決めることです。
アセットアロケーションはリスク許容度や投資目的を考慮し、ポートフォリオ（資産配分の集合体）を構築することが重要です。
例えば、あなたが投資目的として、数年後の大学の学費を賄うために資産運用を始めるとします。
この場合、まずは投資目的に合わせて、リスク許容度を考えます。
リスク許容度とは、あなたがどの程度のリスクを許容できるかを表します。
年齢や家族構成、収入などが影響します。年齢が若いほど、長期的な視野でリスクを取ることができますが、年齢が上がるにつれてリスクを減らすことが望ましい場合があります。
次に、適切なポートフォリオを構築するために、複数の資産クラスに分散投資をすることが重要です。
資産クラスとは、株式、債券、不動産、コモディティ（商品）など、投資家が保有できる資産の種類のことです。
例えば、株式は高いリターンが期待できますが、リスクが高いため、債券はリターンが低く、リスクは低いです。
分散投資をすることで、株式のリスクと債券のリスクを均等に分散することができます。
また、国内市場だけでなく、海外市場にも投資することで、投資先のリスクを分散することができます。
業種・セクターにも分散投資をすることで、特定の業界にリスクが偏らないようにできます。
個人の状況にも変化があるため、その都度アセットアロケーションを見直すことが望ましいです。
クラールまとめると
適切なポートフォリオを構築するために、複数の資産クラスに分散投資をする
資産クラスとは、株式、債券、不動産、コモディティ（商品）など、投資家が保有できる資産の種類のこと
資産クラスを振り分ける事でリスクも分散できる
アフェ資産クラスでそれぞれのリスクの度合いは変わっていくけど
分散が効いていればリスクの割合も薄まっていくんだね
クラール次は資産クラスの一例を
資産（アセット）クラスを知ろう
株式と債券のバランス
株式は高いリターンを期待できますが、リスクが高く、債券はリターンが低い代わりに、リスクが低いです。投資家のリスク許容度に応じて、株式と債券の割合を決定することが重要です。
国内と海外の分散
国内と海外の市場に投資することで、リスクを分散することができます。国内だけに投資する場合、市場リスクや通貨リスクにさらされる可能性が高くなります。
業種・セクターの分散
同じ業種・セクターに投資することで、リスクが集中する可能性があります。複数の業種・セクターに投資することで、ポートフォリオのリスクを分散することができます。
その他のアセットクラスの分散
株式や債券以外にも、不動産や商品、暗号資産などのアセットクラスにも投資することで、ポートフォリオのリスクを分散することができます
以上の要素を考慮して、投資家のリスク許容度や目標リターンに合わせて、適切なアセットアロケーションを設定することが重要です。ただし、適切なアセットアロケーションは、市場環境や投資家の状況によって変化することがあるため、定期的な見直しや調整が必要です。
株式投資、不動産投資、投資信託などの種類や特徴、知っておくべき基本的な用語
株式投資、不動産投資、投資信託など、投資の種類は様々です。
初めて投資を始める人にとっては、それらの違いや特徴、基本的な用語が分からず戸惑うこともあるかもしれません。
この記事では、それらの投資の種類や特徴、投資家が知っておくべき基本的な用語について解説していきます。
投資を始める前に、自分に合った投資先を見つけるための参考にしてみてください。
株式投資
株式投資とは、企業の株式を買って所有することで、企業の成長に伴って株価が上がり、株主に利益が還元されることを期待して投資を行う方法です。
特徴
・株式市場は日々変動し、短期的なリスクが高いが、中長期的には高いリターンが期待できる。
・企業の決算や業績、国内外の経済情勢など、様々な要因が株価に影響を与える。
・株主総会に参加して、企業の経営方針や株主権利の行使などについて意見を述べることができる。
基本的な用語
・株価：1株あたりの株価。
・PER：株価を1株あたりの1年間の利益で割った値。PERが低い企業は割安であるとされる。
・PBR：株価を1株あたりの純資産で割った値。PBRが低い企業は割安であるとされる。
・配当：企業が株主に利益を還元するために、1株あたりに支払われる金額。
・決算：企業が1年間の業績をまとめたもの。
・株主総会：企業の株主が集まり、経営方針や重要事項について決議する場。
不動産投資
不動産投資とは、土地や建物などの不動産を購入し、その物件を賃貸することで家賃収入を得ることを目的とした投資方法です。
特徴
・不動産市場は比較的安定しており、長期的なリスクが低い。
・家賃収入や物件売却による利益が期待できる。
・不動産投資には多額の資金が必要で、不動産価格の変動によりリスクがある。
基本的な用語
・キャッシュフロー：物件から得られる家賃収入から、物件の維持管理費やローン返済などの支払いを差し引いた残りのお金のこと。
・利回り：物件から得られる家賃収入の年間額を物件の価格で割った値。利回りが高い物件ほど投資効果が高いとされる。
・投資用不動産：賃貸目的で購入する不動産のこと。
・キャピタルゲイン：不動産の売却により得られる利益のこと。
投資信託
投資信託とは、多数の投資家が出資して投資運用を行うもので、証券会社や銀行などが運用を担当します。
出資者は、投資信託の受益権を所有し、その運用成果に応じて分配金を受け取ります。
特徴
・証券会社や銀行などが運用を担当するため、個人投資家に比べて運用の専門性が高い。
・投資信託には株式、債券、不動産など様々な種類があり、投資家のリスクや希望に応じて選択できる。
・分散投資が容易にできるため、リスク分散が可能。
基本的な用語
・ファンドマネージャー：投資信託の運用を担当する人。
・分配金：投資信託が出資者に分配する利益の一部。
・信託報酬：投資信託を運用するために、証券会社や銀行に支払う手数料のこと。
・積立投資：定期的に一定の金額を投資信託に投資する方法。
コモディティ（商品）
コモディティ（商品）とは、金や原油、農産物などの物質的な資源のことを指します。コモディティ市場とは、これらの商品の価格が決まる市場であり、商品先物取引や商品オプション取引が行われます。
特徴
・価格の変動が大きい：需給のバランスや生産量など、さまざまな要因によって価格が急激に変動することがあります。
・需要が安定している：コモディティは、生活必需品としての需要があるため、需要が急激に落ち込むことは少ない傾向があります。
・地政学リスクが高い：コモディティの多くは、産出国や輸送ルートなどに関する地政学リスクが存在するため、投資に際しては注意が必要です。
基本的な用語
・先物取引：将来の日付における商品の売買を取り決める取引のことです。
先物価格は、現在の市場価格にプレミアムやディスカウントを加えた価格で決められます。
・オプション取引：将来のある日付における、ある商品の売買を決定する権利を売買する取引のことです。
オプション取引では、権利を売買するために一定の価格（プレミアム）が支払われます。
・コンテンジェントオーダー：ある条件が満たされたときに自動的に成立する注文のことです。
例えば、「原油価格が一定水準に達したら買い注文を出す」という注文が、条件が満たされると自動的に成立するように設定されます。
・コモディティETF：コモディティに投資するための上場投資信託のことです。
株式市場で取引されるため、手軽にコモディティに投資することができます。
暗号資産
暗号資産は、ブロックチェーン技術を利用して発行されたデジタル通貨であり、Bitcoin（ビットコイン）やEthereum（イーサリアム）などが代表的なものです。
債権がリスク許容度が低い位置としたら、暗号資産はリスク許容度が高い投資対象となります。
特徴
分散型の管理：暗号資産は中央集権的な管理ではなく、分散型の管理を採用しています。これは、個人が自由に売買を行い、送金が可能であるということを意味します。
匿名性：暗号資産は、オンライン上での取引が主流であり、取引者の氏名や住所が開示されないため、匿名性が高いとされています。
価格の変動性：暗号資産の価格は、需要と供給によって決まるため、急激に変動することがあります。そのため、高いリターンが期待できる反面、大きな損失を被る可能性もあります。
基本的な用語
ブロックチェーン：暗号資産が取引履歴を記録するために利用する技術で、分散型の台帳システムです。
マイニング：ブロックチェーンを利用して暗号資産を発行するためのプロセスで、暗号化されたデータを解読する作業を行うことを指します。
ウォレット：暗号資産を保管するためのデジタル財布で、自分専用のアドレスが割り当てられます。
トークン：暗号資産の基本単位で、ビットコインやイーサリアムなどの通貨単位がこれに当たります。
フィアットマネー：法定通貨のことで、円やドルなどがこれに該当します。
暗号資産とフィアットマネーの交換が可能であることから、暗号資産取引所では、交換レートが表示されます。
自分に合った投資先を選ぶ方法
投資は、お金を増やすための手段の1つです。
しかし、投資にはリスクがあり、適切な投資先を選ばないと、投資元本を失うこともあります。
そのため、投資家は自分自身の目的やリスク許容度に合わせた投資方法を選ぶ必要があります。
投資の目的やリスク許容度に合わせた投資先の選び方と、投資家のタイプに合わせた投資方法を
志向とスタイルに分けてみました。
クラールまずは志向から投資の目的に合わせた投資先の選び方を解説
1.成長志向
成長志向のスタイルは、将来的なリターンを追求するため、成長が期待される市場に投資することを目的としています。
新興国の通貨や今後、成長が期待される企業などが投資対象として上がります。
成長投資は、将来的な成長が見込まれるため、将来的なキャピタルゲインを得ることができますが、リスクが高く、株式市場の変動に影響を受ける可能性があります。
【メリット】
高いリターンが期待できる
成長志向の投資は、将来的に成長が見込まれる企業に投資することで、高いリターンを得ることができます。成長企業は、業績が伸びることで株価が上昇するため、将来的に高いキャピタルゲイン（資本利得）を期待できます。
リスク分散ができる
成長志向の投資は、多数の成長企業に投資することができるため、リスク分散ができます。投資対象の企業が1社だけの場合、その企業が不振に陥った場合には大きな損失を被る可能性がありますが、複数の企業に分散投資することで、リスクを抑えることができます。
将来的な配当の増加が期待できる
成長企業は、業績が伸びることで将来的に配当金を増やすことができます。そのため、長期的な視野で見た場合、成長企業に投資することで将来的な収益を増やすことができます。
【デメリット】
ボラティリティが高い
成長企業は、株価が急上昇する一方で、急下降することもあります。そのため、投資家はボラティリティを十分に理解した上で、成長企業に投資する必要があります。
将来の成長が期待できない場合のリスクがある
成長企業に投資する場合、将来の成長が期待できない場合には、株価が下落する可能性があります。そのため、投資家は投資対象の企業の将来性を十分に評価した上で、投資判断を行う必要があります。
業績の不振による損失リスクがある
成長企業は、将来的に業績が伸びることを期待して投資するため、その期待に反して業績が悪化した場合には株価が下落する可能性があります。そのため、投資家は業績の安定性を十分に評価した上で、投資判断を行う必要があります。
投資家自身の知識とスキルが求められる
成長企業に投資する場合、その業界や企業の詳細な情報を収集し、分析することが求められます。そのため、投資家自身の知識とスキルが必要となります。また、投資家は常に情報を収集し、投資判断を行うことが求められます。
時期によっては投資先が限られる
成長企業に投資する場合、そのような企業が限られる場合があります。成長企業は、市場に参入したばかりの新興企業や、業績が急激に伸びている企業が対象となります。そのため、時期によっては投資先が限られることがあります。
2.収益志向
収益志向のスタイルは、安定した現金収入を得ることを目的としています。
彼らは、債券市場や配当銘柄など、安定した収益が期待できる市場に投資することが多いです。
債券投資は、安定したキャッシュフローを提供するため、リスクが低いとされていますが、リターンが低い傾向にあります。
【メリット】
安定的な収益が期待できる
収益志向の投資は、配当や利息などの定期的な収益が期待できます。また、長期的な視点で見た場合、株価の上昇によるキャピタルゲインも期待できます。これらにより、安定的な収益を得ることができます。
リスクが比較的低い
収益志向の投資は、リスクが比較的低いとされています。株価の下落による損失を回避するために、株式の投資では配当利回りの高い銘柄を選択したり、債券の投資では信用力の高い発行体を選択したりすることができます。
資産形成に適している
収益志向の投資は、将来の資産形成に適しています。配当や利息などの収益を再投資することで、複利効果が生じ、将来的に大きな資産を形成することができます。
【デメリット】
収益率が低い
収益志向の投資は、リスクが比較的低い反面、収益率も低い傾向があります。特に、低金利が続く環境では、債券などの固定収益証券の利回りが低下し、収益が低下することがあります。
インフレリスクがある
インフレーションが進行すると、配当や利息が実質的な価値を失い、収益が低下することがあります。
ポートフォリオのバランスが重要
収益志向の投資を行う場合、ポートフォリオのバランスが重要です。特定の銘柄に過剰に投資することで、リスクが高くなる場合があります。また、株式と債券の配分比率も重要であり、投資家自身がバ
3.バランス志向
バランス志向のスタイルは、成長と収益のバランスを求めています。
株式市場や債券市場のバランスの良いポートフォリオに投資することが多いです。
バランス投資は、株式市場の変動に影響を受けない安定した収益を得ることができ、リスクとリターンのバランスがとれたポートフォリオを構築することができます。
【メリット】
リスクの分散効果がある
バランス志向の投資は、複数の資産クラスを組み合わせるため、リスクの分散効果があります。つまり、株式や債券などの資産クラスの相関性が低い場合、一つの資産クラスが下落しても、他の資産クラスの価格変動が相殺されるため、全体的なリスクを軽減することができます。
安定的な収益を狙える
バランス志向の投資は、リスクとリターンのバランスをとった投資手法であるため、安定的な収益を狙うことができます。リスクの低い債券と、リスクの高い株式を組み合わせることにより、リターンが低くなりすぎることもありません。
リスク許容度に合わせて構成が可能
バランス志向の投資は、株式と債券の比率を調整することにより、投資家のリスク許容度に合わせたポートフォリオを構築することができます。そのため、個人のリスク許容度に合わせた適切な投資が可能です。
【デメリット】
短期的な目線だと損をすることがある。
長期投資に向いている バランス志向の投資は、複数の資産クラスを組み合わせるため、ポートフォリオの構成を変更する場合には、手数料や税金などのコストがかかる場合があります。そのため、長期的な視野で投資する必要があります。
市場全体の下落には対応しきれない
バランス志向の投資は、複数の資産クラスを組み合わせることにより、一定のリスク軽減効果がありますが、市場全体が下落する場合には、リスク分散が限界を超える可能性があります。特に、異なる資産クラス間に相関がある場合、リスク分散効果が得られない可能性があるため、リスクが集中することもあります。
適切な資産クラスの組み合わせが必要
バランス志向の投資では、適切な資産クラスの組み合わせが重要です。資産クラスの選択や比率の決定に失敗すると、期待リターンを上げることができず、また、リスク分散効果を得ることができなくなる場合があります。
アフェ次は投資の型を話していくよー
1.自己管理型「おすすめ！」
自己管理型は、自分自身で投資先を選択し、投資ポートフォリオを管理することができるスタイルです。
志向スタイルに応じた情報収集と分析を行い、自分自身で投資先を選択します。
自己管理型は、自分自身でポートフォリオを管理することができるため、低コストで投資することができますが、投資の知識や経験が必要です。
【メリット】
手数料の削減
自己管理型投資では、投資信託や株式を直接買い付けるため、販売手数料や運用手数料が必要ありません。そのため、長期的に見ると、投資家は手数料を節約できるというメリットがあります。
自分の投資スタイルに合わせたポートフォリオの構築が可能
自己管理型投資では、自分自身で株式や投資信託を選択することができるため、自分の投資スタイルに合わせたポートフォリオを構築することができます。また、自分自身で投資情報を収集し、分析することにより、より効率的な投資が可能になります。
自己責任での投資が可能
自己管理型投資では、投資の成果やリスクについて自己責任であるため、自分自身で十分な情報収集や分析を行うことが求められます。しかし、その分、自己責任での投資により、自分自身でコントロールできるというメリットがあります。
【デメリット】
リスク管理の難しさ
自己管理型投資では、自分自身で投資商品を選択するため、リスク管理が難しくなる可能性があります。特に、初心者の場合は、リスクの高い投資商品を選択してしまい、損失を被る可能性があります。
専門知識の不足
自己管理型投資では、自分自身で投資情報を収集し、分析する必要があります。そのため、投資に必要な専門知識が不足している場合は、失敗する可能性があります。
感情に左右されるリスク
自己管理型投資では、自分自身で投資商品を選択するため、感情に左右されるリスクがあります。たとえば、相場が下がった際に、恐慌感から安易な判断をしてしまう可能性があります
2.アドバイザー管理型
アドバイザー管理型は、投資アドバイザーやファイナンシャルプランナーなどのプロフェッショナルに投資ポートフォリオの管理を任せることができるスタイルです。
投資アドバイザーに自分自身の投資目的やリスク許容度を伝え、投資ポートフォリオを作成してもらいます。
アドバイザー管理型は、投資の知識や経験が必要ないため、手間が省けますが、コストがかかることがあります。
【メリット】
専門的なアドバイスを受けられる
アドバイザー管理型投資では、投資に関する専門的なアドバイスを受けることができます。投資顧問会社や証券会社は、多くの専門家を抱えているため、市場情勢や投資商品の分析、選択などの知見が豊富です。
リスク管理がしやすい
アドバイザー管理型投資では、アドバイザーが投資商品のリスク分散やポートフォリオのバランスを考慮して投資判断を行うため、リスク管理がしやすくなります。また、アドバイザーが常に市場動向や投資商品の状況を監視するため、急激な相場変動にも対応しやすいといえます。
手間が省ける
アドバイザー管理型投資では、自分自身で投資情報を収集し、分析する必要がないため、手間が省けます。また、投資商品の選択や売買などの手続きもアドバイザーが代行するため、投資に関する負担が軽減されます。
【デメリット】
コストが高い
アドバイザー管理型投資では、アドバイザーに報酬を支払う必要があるため、コストが高くなる可能性があります。また、投資商品の販売手数料や運用報酬も必要となるため、総合的なコストを把握する必要があります。
アドバイザーの信頼性に左右される
アドバイザー管理型投資では、アドバイザーの投資判断に投資成果が大きく左右されます。アドバイザーの投資判断が外れた場合、損失を被る可能性があります。そのため、アドバイザーの信頼性を確認することが重要となります。
自己責任であることに変わりない
アドバイザー管理型投資でも、最終的な投資決定は自分自身で行う必要があります。アドバイザーが投資判断を誤った場合でも、最終的な投資判断は自分自身で行う必要があります。また、アドバイザーが責任を負うことはできません。
3.ロボットアドバイザー管理型
ロボットアドバイザー管理型は、投資アルゴリズムを用いた自動化された投資アドバイザーに投資ポートフォリオの管理を任せることができるスタイルです。
自分自身の投資目的やリスク許容度を入力し、ロボットアドバイザーに投資ポートフォリオを作成してもらいます。
ロボットアドバイザー管理型は、低コストで手軽に投資することができますが、投資アルゴリズムの選択が重要であるため、投資の知識が必要です。
【メリット】
専門的なアドバイスを受けられる
ロボットアドバイザーは、市場動向や投資商品の状況などを継続的に監視し、適切な投資商品を選択するため、投資に関する専門的なアドバイスを受けることができます。
リスク管理がしやすい
ロボットアドバイザーは、ポートフォリオのバランスや投資商品のリスク分散などを最適化するアルゴリズムを持っているため、リスク管理がしやすいといえます。また、急激な相場変動にも迅速に対応することができます。
手軽に始められる
ロボットアドバイザー管理型投資は、投資家自身がポートフォリオを組成する必要がないため、手軽に始めることができます。また、一定の金額から投資が可能な場合が多く、初心者でも気軽に始めることができます。
【デメリット】
人間のアドバイザーに比べて情報が限られている
ロボットアドバイザーは、アルゴリズムに従って投資判断を行うため、人間のアドバイザーと比べると、市場動向などの情報が限られている可能性があります。また、アルゴリズムの精度によっては、投資判断のミスも起こり得ます。
自分自身でのリバランスが必要
ロボットアドバイザー管理型投資では、ポートフォリオのリバランス（再調整）は自分自身で行う必要があります。アルゴリズムによって投資商品の組成が変更される場合があるため、定期的にポートフォリオのリバランスを行う必要があります。
コストが高い場合がある
ロボットアドバイザー管理型投資には、一定のコストがかかる場合があります。投資信託やETF（上場投資信託）を取り扱う場合、これらの商品の運用費用が投資家に負担されることが多く、そのほかにもロボットアドバイザー会社の手数料などがかかる場合があります。そのため、投資家はコストを十分に理解した上で、ロボットアドバイザーを利用する必要があります。
市場の予測に基づいている
ロボットアドバイザーは、過去の市場の動向や予測に基づいて投資商品を選択するため、将来の市場動向が予想と異なる場合には、投資判断がミスにつながる可能性があります。
ボクの意見
スタイルに分けてメリットデメリットをお話してきましたがそれを知った上で
自分の目的に合った貯金のスタイルとしてお金に変わるものは何にするのか？
自分に合った資産クラスをいくつか書き出していくことからはじめて
自分なりのバランス型のポートフォリオ（資産構成）を作成して
自分で決めて自分でネット証券で商品を購入していく
これが最も低コストで自分に合った貯金の仕方だと思います。
ロボアドやアドバイザー管理型は、楽さはありますが、その分支出の割合が大きくなってしまいます。
その理由として、手数料をシステムや人を介すことで取られてしまうのと
バランス型のポートフォリオにしても人によって微妙に違ってくるからです。
アフェ資産クラスを決めてバランス型のポートフォリオにするのは分かったけど、何していいのかチンプンカンプン何だけど、、、、
クラールネット証券で投資信託かETFを買っていくのがオススメだね！
資産クラスも沢山分かれているし、ポートフォリオも作りやすいよ
アフェ投資信託とETF？？？
投資信託とETFとは
投資信託とETFは、両方とも複数の銘柄や資産を組み合わせて運用するための金融商品ですが、それぞれに特徴があります。
ここでは、メリット、デメリットを含めて違いを話していきます。
【投資信託】
投資信託とは、投資家が信託銀行などの運用会社に資金を預け、その運用会社が複数の銘柄や資産を組み合わせて運用するものです。投資家は、その資金に応じた口数の投資口を購入し、その投資口の数に応じて、運用成果に応じた分配金を受け取ることができます。
投資信託のメリットとしては、専門家が運用を担当するため、自己流の投資よりもリスクを抑えた投資が可能だという点が挙げられます。また、小口の投資からでも参加しやすく、分散投資が容易になるため、初心者にもおすすめです。
一方、投資信託のデメリットとしては、運用会社によっては高い手数料がかかることがあります。また、分配金が出ることがあるため、税金の取り扱いにも注意が必要です。
【投資信託のメリット】
少額からでも始められる
投資信託は、一般的に1口から購入することができ、比較的少額からでも手軽に始められるという点がメリットとなります。また、定期的に積立投資を行うことで、資産形成につながる可能性が高くなるというメリットもあります。
ポートフォリオの分散が容易
投資信託は複数の銘柄を抱えたファンドとなっており、そのためリスクを分散することができます。自分で個別銘柄を購入する場合、保有銘柄を選ぶことによるリスクがありますが、投資信託を購入することによって、複数の銘柄に一括で投資することができるため、リスク分散が容易になります。
投資の専門家による運用
投資信託は、運用会社の投資担当者が資産運用を行うため、一般個人投資家と比べて高い専門性を持っています。運用会社が複数の銘柄に分散投資し、リスク管理を行ってくれるため、個人投資家よりも運用成果を出しやすいと言えます。
初心者にも扱いやすい
投資信託は、低い金額から購入することができるため、初心者にも手軽に始められます。また、銘柄選びやリスク管理を専門家に任せることができるため、投資初心者でも比較的扱いやすいと言えます。
【投資信託のデメリット】
手数料がかかる
投資信託の手数料は、基本的には2種類あります。1つは「販売手数料」と呼ばれる、投資信託を購入する際に発生する手数料です。この手数料は、投資信託を扱う金融機関から直接受け取られる場合と、投資信託の運用会社から金融機関に支払われる場合があります。 もう1つは「運用手数料」と呼ばれる、投資信託を運用するために運用会社から受け取られる手数料です。この手数料は、基本的には毎年の運用成績に応じて支払われるもので、投資信託の運用会社が受け取る利益の一部となります。
クラール手数料が高くないものを選ぶことが大切！
市場の変動に影響を受ける
投資信託は、投資先である市場の変動に大きく影響を受けます。市場全体が下落すると、投資信託の価格も下落するため、投資家の収益に悪影響を及ぼすことがあります。
クラール資産クラスのリスク許容度を十分に理解することが大切
短期投資には向かない
投資信託には運用手数料や信託報酬などの費用がかかります。これらの費用は、基本的には投資信託の運用期間中に毎年支払われます。つまり、短期的な投資では費用が回収できず、運用成績に大きな影響を与えることになります。また、投資信託は株式や債券などの市場変動に影響を受けます。短期的な投資では市場変動に対応する時間がなく、投資家にとってリスクが高くなります。
クラール長期的であり、分散投資であり、健全なインデックス投資であることが重要！適切なアセットアロケーションの元、余剰資金の範囲で投資を行う
【ETF】
ETFは、上場投資信託とも呼ばれ、株式市場で売買される投資信託です。投資家は、証券会社を通じてETFを購入することで、そのETFが保有する複数の銘柄や資産に投資することができます。
ETFのメリットとしては、投資信託よりも手数料が安い場合があること、取引が即座に成立するため、リアルタイムで市場の動きに対応できることが挙げられます。また、取引単位が小さいため、少額からでも参加しやすく、分散投資が容易になるため、初心者にもおすすめです。
一方、ETFのデメリットとしては、市場価格と基準価格のズレが発生することがあります。また、ETFには分配金が出るものと出ないものがあり、出る場合は税金の取り扱いに注意が必要です。さらに、ETFによっては、投資先の分散が不十分な場合があるため、その点にも注意が必要です。
【メリット】
手数料が安い
ETFの手数料は、一般的に投資信託よりも安く、取引手数料も安く済むため、小額の投資でもコスト効率が良いです。
取引がしやすい
ETFは取引所で売買できるため、投資家は自分の好きなタイミングで売買することができます。また、株式と同様に短期間でのトレードが可能です。
分散投資がしやすい
ETFは複数の銘柄が組み込まれているため、一つの銘柄に投資するよりもリスク分散がしやすくなっています。
透明性が高い
ETFには、投資先の銘柄が公開されているため、投資家はどの銘柄に投資されているかを容易に知ることができます。
【デメリット】
投資信託と殆ど同じデメリットですが、若干ETFの方がユルいイメージです。
手数料もETFの方が比較的安いものが多く、流動性が高い点からあまりオススメはしませんが
短期投資目的でもETFは投資信託よりは向いています。
その辺りを踏まえてのデメリットとなりますが
市場価格とのズレが生じる
ETFの価格は、市場での取引によって決定されます。そのため、ETFの市場価格と実際の投資先の価格にはズレが生じることがあります。
クラールこのズレもドルコスト平均法を使って少しづつ薄めていくことが大切です
アフェ結局、長期的な運用が安定感を生むことになるんだね
ボクの意見
投資信託とETFの両方を併用することで、ポートフォリオを多様化することができます。
投資信託は、一定のテーマに基づいて運用されることが多く、特定の市場や業種に偏りがちです。一方、ETFは、特定の市場や指数を追跡するため、広範囲にわたる分散投資に役立ちます。
そういった意味もあるのでボクは投資信託、ETFどちらも定期的に買っています。
資産クラスにそってポートフォリオがしっかり形成されているものを選び
尚且つ、手数料が抑えられた物を選ぶ必要があるので併用した運用をすることで
よりバランス良くポートフォリオを多様化することが出来るからです。
クラール次はおすすめのネット証券を紹介
おすすめのネット証券
ここでは広告収入目当ての話ではなくガチで精査しての意見を書き込んでいきます。
なので、大手証券会社であってもデメリットの部分はハッキリとズバッと切り込んでいきたいと思いますのでヨロシクおねがいします！！
SBI証券
SBI証券は、1999年に日本で初めてのオンライン証券会社として設立され、オンライン証券業界のパイオニアとして知られています。国内最大手のネット証券会社であり、取扱い銘柄数が多いことが特徴です。また、日本株式や投資信託、外貨建てのETFなど、幅広い商品ラインアップを揃えており、多様な投資スタイルに対応しています。投資に関する様々な情報を提供するブログやニュースサイトを運営しており、投資家にとって有益な情報を提供することで知られています。
【メリット】
手数料が安い
SBI証券は、業界最安値クラスの手数料を実現しており、国内株式の取引手数料は最低税込みで定額の80円です。また、外国株式や投資信託など、多様な投資商品にも低コストで投資ができます。
様々なポイント投資が可能
生活で貯まったポイントをSBI証券では
取扱い商品が豊富
SBI証券では、国内株式や外国株式、投資信託、債券、FX、CFDなど、多彩な投資商品を取り扱っています。また、IPOやPOなどの新規株式公開情報も提供しており、投資機会の幅が広がります。
取引ツールが使いやすい
SBI証券では、スマートフォンアプリやPC用ツールなど、使いやすい取引ツールを提供しています。取引画面もシンプルで見やすく、初心者でも使いやすい設計になっています。また、定期的にアップデートが行われ、新機能が追加されるため、使い勝手も向上しています。
情報が充実している
SBI証券では、株価情報やニュース、企業情報など、投資に必要な情報が充実しています。また、SBI証券独自の分析ツールも提供しており、投資の判断材料として役立てることができます。
海外投資に適している
SBI証券では、世界中の取引所で取引が可能であり、海外投資に適した証券会社です。多様な通貨で取引ができるため、為替リスクのヘッジにも活用できます。
過去の記事でも取り上げていますが、住信SBIネット銀行で外資預金➡SBI証券で外資入金からETFを買付するパターンが割安で購入が出来ます。
\ 国内最大手のネット証券会社 /
【デメリット】
取引画面がやや複雑
SBI証券の取引画面は、多機能であるため、初心者にはやや複雑な印象を与えることがあります。操作方法を覚えるまでに時間がかかることもあるため、使い始めは慣れるまで時間をかける必要があります。
指値注文が制限されている
SBI証券では、指値注文について制限が設けられています。例えば、日経平均株価の変動幅に応じて指値幅が自動的に設定される「トレーリングストップ注文」が利用できないなど、一部の指値注文に制限があります。
投資情報の提供に関しては他社に比べやや劣る
SBI証券では、投資情報の提供に関しては他社に比べやや劣るという面があります。特に、個別銘柄分析や投資戦略などの情報については、他社に比べて提供が少ないという声があります。
電話サポートの待ち時間が長い
SBI証券の電話サポートは、取引時間帯には多くの利用者が集中するため、待ち時間が長くなることがあります。また、年末年始などは電話対応ができない日があるため、注意が必要です。
\ 国内最大手のネット証券会社 /
楽天証券
楽天証券は、楽天グループの子会社で、 業界最安値クラスの取引手数料を実現しており、国内株式の場合は最低税込みで定額の100円、米国株式は0ドルです。また、投資信託の販売手数料も無料で、低コストで特に投資信託に特化したサービスが魅力的です。多彩な投資情報が充実しており、株式市況やニュース、業績予想などの情報はもちろん、投資家向けのセミナーやライブ配信なども充実していて国内株式や外国株式、投資信託、債券、FX、先物取引など、幅広い取扱商品があります。特に、米国株式の取扱いが充実しており、豊富な銘柄を取り扱っています。楽天スーパーポイントが貯まる 楽天証券で取引をすると、楽天スーパーポイントが貯まります。ポイントは、楽天グループ各社のサービスで利用することができます。
【メリット】
業界最安値クラスの取引手数料
国内株式の場合は最低税込みで定額の100円、米国株式は0ドルと、取引手数料が非常に安いことが特徴です。これにより、投資初心者や小口投資家でも、手数料の負担を抑えて投資を始めることができます。
投資信託の販売手数料が無料
投資信託の販売手数料が無料となっています。また、投資信託に特化したサービスが充実しており、数多くの投資信託を取り扱っています。これにより、手数料の負担を抑えつつ、幅広い投資対象に投資することができます。
多彩な投資情報が充実
株式市況やニュース、業績予想などの情報はもちろん、投資家向けのセミナーやライブ配信なども充実しています。これにより、投資に必要な情報を効率的に入手することができます。
幅広い取扱商品がある
国内株式や外国株式、投資信託、債券、FX、先物取引など、幅広い取扱商品があります。特に、米国株式の取扱いが充実しており、豊富な銘柄を取り扱っています。これにより、投資家のニーズに合わせた多様な投資手段を選択することができます。
楽天スーパーポイントが貯まる
楽天証券で取引をすると、楽天スーパーポイントが貯まります。ポイントは、楽天グループ各社のサービスで利用することができます。これにより、投資と日常の生活をリンクさせて、よりお得に楽しむことができます。
米国市場へのアクセスが容易
米国株式市場へのアクセスが容易であり、取り扱い銘柄も非常に豊富です。また、米国市場において、日本の証券会社で初めて「ストックツール」という株価情報提供サービスを開始したこともあり、米国株取引に精通していると言えます。
取引ツールやスマホアプリが使いやすい
取引ツールやスマホアプリは、シンプルでわかりやすい画面構成が特徴的で、高機能なチャートツールが搭載されていることで詳細なチャート分析がアプリやツールを通して利用可能で、取引も詳細かつ気軽にスピーディーに利用出来るのが魅力です。
＼ 楽天経済圏のポイント投資が魅力 ／
【デメリット】
取引可能銘柄の制限
取り扱っている銘柄数は多いものの、その中でも特に米国株式に力を入れています。そのため、他の証券会社と比較して、取引可能な銘柄が限定されている場合がありますが、特定の銘柄に投資したい場合は、事前に楽天証券が対応しているかどうか確認する必要があります。
信用取引が難しい
信用取引を行うためには別途審査が必要です。また、信用取引を行うには一定の条件を満たす必要があります。これにより、初心者や初めて取引を行う方にとっては、利用しにくい環境となっています。
チャートの表示に制限がある
無料で提供されているチャートの表示に制限があります。たとえば、株価指数のチャートは5年分しか表示できず、15分足以上のチャートは1年分までしか表示できません。これらの制限は、株式の価格の変動を把握する際に不便を感じることがあるかもしれません。
電話サポートの待ち時間が長い
SBI証券同様に、電話サポートは、取引時間帯には多くの利用者が集中するため、待ち時間が長くなることがあります。また、年末年始などは電話対応ができない日があるため、注意が必要です。
＼ 楽天経済圏のポイント投資が魅力 ／
マネックス証券
競合他社に比べ、手数料が低いことが特徴の一つです。株式取引手数料が最低10円、投資信託の売買手数料が無料となっています。高機能な取引ツールが充実しており、オンラインセミナーや動画などの投資情報が豊富にあり、初心者にも分かりやすく学習できる配慮があり、海外株式取引にも対応していることから海外投資家にも人気がある証券会社です。
【メリット】
取引ツールが充実している
高度な取引戦略を展開することができます。 例えば、ストリーミングチャートをはじめとするグラフィカルなチャートツールや、株価のリアルタイム情報を提供するツールがあります。これらの取引ツールを活用することで、高度な取引戦略を展開することができます。
投資情報が豊富
初心者でも分かりやすく学習できるため、初心者投資家にもおすすめです。例えば、株式市場のニュースや分析、企業情報などが網羅されています。また、初心者向けの投資情報も充実しており、分かりやすく学習することができます。これにより、初心者投資家にもおすすめです。
海外株式取引にも対応
世界中の株式市場にアクセスできます。 海外の企業に投資することで、日本国内では手に入りにくい商品やサービスの成長に投資することができます。また、為替リスクのヘッジや、投資ポートフォリオの多様化にも役立ちます。
【デメリット】
海外株式取引の手数料が高い
海外株式取引にも対応していますが、他社に比べて手数料が高い傾向があります。特に取引金額が大きい場合、手数料の割合が高くなるため、コスト面でデメリットとなる場合があります。
ツールや情報の閲覧にもたついた
高機能な取引ツールや豊富な情報を提供していますが、初心者には使い方が難しい場合があります。特に、チャート分析や株式情報の解釈について、もたついた経験があります。
キャンペーンが少ない
競合他社に比べ、マネックス証券はキャンペーンを行う頻度が少ないため、利用者があまり得をすることができないというデメリットがあります。そのため、口座開設に際して、キャンペーンを重視する利用者には向かないとされています。
銘柄数が少ない
マネックス証券は、取扱銘柄数が他社に比べて少ないというデメリットがあります。特に、米国、中国以外の海外株式においては、取扱銘柄数が限られていることが多いため、選択肢が狭まるというデメリットがあります。
顧客サポートに課題がある
顧客サポートに課題があるとの声があります。特に、電話やメールでの対応が遅いとの指摘が多く、問題が発生した際にスムーズに解決することができない場合があります。そのため、トラブルに遭遇した場合には、対応に時間がかかることがあるため、注意が必要です。
おすすめ暗号資産の取引所
暗号資産のETFはまだ足場が気付かれていない不安定な商品が多く
また、手数料も割高です。
ボクは、ETFや投資信託と同様に暗号資産は現物で定期的に購入する様にしています。
割合としては貯金というよりは、お小遣い程度の余剰資金を暗号資産に変えていっているイメージです。
暗号資産はボラティリティが非常に高いので、よりドルコスト平均法（長期的で指数にそった投資が大切）で堅実に購入していくことが大切です。
以下におすすめの取引所をご紹介しますが、その前に大切なことがあります。
それは
国内の暗号資産取引所は販売所形式の取引が多く存在することを忘れないで下さい。
販売所形式の取引をすると
取引所のいい値で取引が決まってしまう（割高・割安）
相場の変動が激しいときは特にスプレッドが大きくなる
などのリスクが付いて回ってしまうからです。
なので必ず板取引で現物で暗号資産は購入するようにしましょう。
クラールビットコインであれば国内取引所では板取引ができますが、イーサリアムなどの通貨は販売所形式になってしまう事もあるので注意が必要！
コインチェック
マネックス証券のマネックスグループが母体で、幅広い暗号資産の取り扱い コインチェックは、ビットコインやイーサリアムをはじめ、多くの暗号資産を取り扱い高度なセキュリティ対策 コインチェックは、セキュリティに特に力を入れており、暗号資産の預け入れにはマルチシグ技術を採用しています。また、ウイルススキャンやDDoS攻撃対策などのセキュリティ対策も行っています。使いやすいアプリ コインチェックは、スマートフォン用のアプリが充実しており、簡単に取引をすることができます。また、アプリ上で暗号資産を送受信することもできます。
| 会社名 | コインチェック株式会社 Coincheck, inc. |
| 設立年月日 | 2012年8月 |
| 所在地 | 〒150-0044 東京都渋谷区円山町3番6号E・スペースタワー12階 |
| 資本金 | 1億円（準備金含む） |
| 母体 | マネックスグループ |
| 仮想通貨交換業登録 | 関東財務局長 第00014号 |
| 取引通貨 | ビットコイン（BTC) イーサリアム（ETH) イーサリアムクラシック（ETC) ビットコインキャッシュ(BCH) ライトコイン(LTC) リップル(XRP) ネム(MEM) ステラルーメン(XLM) ベーシックアテンショントークン(BAT) オーエムジー(OMG) リスク（LSK) クアンタム(QTUM) エンジンコイン(ENJ) アイオーエスティー（IOST) シンボル（XYM) モナコイン（MONA） パレットトークン（PLT） サンドボックス（SAND） ポルカドット（DOT） フィナンシェトークン（FNCT） |
| 板取引 | ビットコイン(BTC） イーサリアムクラシック(ETC) リスク（LSK） モナコイン(MONA) オーエムジー(OMG) パレットトークン(PLT) フィナンシェトークン（FNCT） |
| レバレッジ取引 | 実施していない |
| 取引手数料 | Makerは0.00%・Takerは0.00％ |
【メリット】
「Coincheckでんき」で割引分がビットコインでもらえる
Coincheckでは、電力自由化によって誕生した「Coincheckでんき」というサービスを展開しています。このサービスでは、ビットコインを使って電力料金の支払いができます。更に、Coincheckでんきを利用することで、ビットコインをもらうことができるキャンペーンを実施しており、電気料金の割引分がビットコインでもらえるため、お得に利用することができます。
NFTの取り扱いを開始（The Sandbox・Sorareなど）
NFT（非代替性トークン）の取り扱いを開始しました。NFTは、ブロックチェーン上で唯一無二の価値を持つトークンで、美術品や音楽などのデジタル作品を所有することができます。The SandboxやSorareなど、様々なNFTの取り扱いを行っており、新たな投資対象として注目が集まっています。
高度なセキュリティ対策
セキュリティに特に力を入れており、暗号資産の預け入れにはマルチシグ技術を採用しています。また、ウイルススキャンやDDoS攻撃対策などのセキュリティ対策も行っており、ユーザーの資産を守るための取り組みが行われています。
使いやすいアプリ
スマートフォン用のアプリが充実しており、簡単に取引をすることができます。また、アプリ上で暗号資産を送受信することもできます。これにより、いつでもどこでも、手軽に暗号資産の取引を行うことができます。
ステーキング報酬がもらえるレンディングができる
レンディングとは、保有しているコインを貸し出すことです。つまり、お金を貸す代わりに利子を受け取るのと同じしくみで資産運用が出来るサービスです。これを活用することで無駄なく長期保有ができます。ステーキング報酬は株式でいう配当金にあたるもので、特定の暗号資産を保有することで得られます。
＼ 国内1位の取り扱い量 ／
【デメリット】
販売所で購入する場合に手数料が発生することがある
販売所の取引は基本的に無料だが、相場が荒れているとき、つまりスプレッドの幅が大きい時に0.1〜5.0% (カバー先又は取引所の価格に対して)手数料が発生する場合がある。
アプリでは板取引ができない
非常に便利なアプリであるのは間違いないのですが、板取引はブラウザから入らないと操作が出来ないのがデメリット！
入金・出金時に手数料がかかる
日本円の入金に手数料が発生。※一部の金融機関で無料
いくつかのネット銀行なら無料で取引ができるのでそちらを利用するのがおすすめ！
暗号資産の送金時に手数料が発生する
ウォレットや、他の取引所へ送る場合には変動制の手数料が発生します。
＼ 国内1位の取り扱い量 ／
GMOコイン
GMOグループが運営する国内でも著名な取引所の一つです。銘柄数も多く、イーサリアムやリップル、今後の成長が期待されるアスターやシンボルといったコインチェックにない暗号資産の取引ができます。板取引もアプリで出来るところもポイントが高いです！
また、他の取引所に比べて手数料が安いという特徴があります。取引手数料は0.05％からで、ビットコインの送金手数料も非常に安価な水準で設定されているところも魅力です。セキュリティもインターネット事業を主体としている会社であり、FX、証券、銀行も運営しているGMOグループなので資産を高い守る技術が保護。
| 会社名 | GMOコイン株式会社 |
| 設立年月日 | 2016年10月 |
| 所在地 | 〒150-0031 東京都渋谷区道玄坂1-2-3渋谷フクラス |
| 資本金 | 37.58億円（準備金含む） |
| 母体 | GMOインターネット株式会社 |
| 仮想通貨交換業登録 | 関東財務局長 第00006号 |
| 取引通貨 | ビットコイン(BTC） イーサリアム(ETH) ビットコインキャッシュ(BCH) ライトコイン(LTC) リップル(XRP) ネム(MEM) ステラルーメン(XLM) ベーシックアテンショントークン(BAT) オーエムジー(OMG) テゾス(XTZ) クアンタム(QTUM) エンジンコイン(ENJ) ポルカドット（DOT) コスモス（ATOM) メイカー（MKR） ダイ（DAI） エイダ（カルダノ）（ADA） リンク（LINK） メイカー（MKR) シンボル（XYM） FCRコイン（MKR) アスター（ASTR） |
| レバレッジ取引 | 最大2倍 |
| 取引手数料 | Makerは-0.01%・Takerは0.05％ レバレッジ取引 （0.04%） ロスカット（0.5%） |
＼ 国内最安級の手数料GMOコイン ／
メリット
手数料が安い
| 取引 | 手数料 |
|---|---|
| Maker（板に予約を入れる） | -0.01% |
| Taker（今ある板から売買をする） | 0.05％ |
| レバレッジ取引 | 評価レート × 建玉数量 ×0.04% / 日 |
| レバレッジ取引（ロスカット） | 強制決済の約定レート × 建玉数量 × 0.5% |
さまざまな暗号資産の取引手数料が、一般的に0.05％から0.1％程度となっています。低い取引手数料は、トレーダーにとって大きなメリットとなります。なぜなら、高い手数料がトレードの利益を圧迫するため、トレーダーが利益を最大化することができなくなるからです。また、GMOコインは、取引高に応じた手数料の割引も提供しています。取引高が増えると、手数料が低くなるため、長期的に見てもGMOコインは非常にコストパフォーマンスが高いと言えます。
リアルタイムでのチャットサポート
リアルタイムでのチャットサポートを提供しており、取引に関する問題が発生した場合にはすぐに対応してくれます。連絡が取りにくい取引所があるのに比べてリアルタイムで繋がるサポートはありがたいですね。
使いやすいアプリ
初心者にもわかりやすく、ブラウザ版、アプリ版でもインジケーターを使った詳細なチャート分析が出来ます。tradingviewを使った分析が出来てインジケーターも詳細に設定が出来るのとアプリ版で時間足や通貨ごとに分割で表示することが出来ます。
ステーキング報酬がもらえるレンディングができる
レンディングとは、保有しているコインを貸し出すことです。つまり、お金を貸す代わりに利子を受け取るのと同じしくみで資産運用が出来るサービスです。これを活用することで無駄なく長期保有ができます。ステーキング報酬は株式でいう配当金にあたるもので、特定の暗号資産を保有することで得られます。
デメリット
販売所で購入する場合に手数料が発生することがある
販売所の取引は基本的に無料だが、相場が荒れているとき、つまりスプレッドの幅が大きい時に0.1〜5.0% (カバー先又は取引所の価格に対して)手数料が発生する場合がある。
注文方法が複雑
注文方法がIFDやOCOなどの高度なものから、一般的な成行注文や指値注文まで様々な種類があります。初心者にとっては複雑な注文方法もあり、使いこなすまでに時間がかかることがあります。
＼ 国内最安級の手数料GMOコイン ／
まとめ
投資とは、目的を達成するためにお金や資産を価値のあるモノと交換すること
- 資産の増加・収益の獲得
- 貯蓄の増加
- 資産の分散化・リスク分散
- インフレ対策
- 資産の相続・贈与の準備
- 企業や事業に資金を提供し、その成長に貢献することによる社会貢献
- 短期的な投機による利益の獲得
目的は色々ありリスクもそれぞれで違っていきます。
投じる対象がどんな物なのか？
債権、証券、不動産、商品、暗号資産など対象は多く存在します。
リスクは？
対象がドルなどの大きい国で経済が安定したものは比較的リスクは低く
逆に、不安定な国の通貨はリスクの割合は大きくなりますが時と場合によっては大きく
利益が得られる事もあります。
メリットは？デメリットは？
インデックス投資など、平均して決まった周期でお金を分散して投じることで
価格変動のリスクは薄まっていきます。しかし
投じた対象が暴落するリスクはあります。
リスクを避ける為にボク達が気を付ける事
長期的であり、分散投資であり、健全なインデックス投資であることが重要ですので、適切なアセットアロケーションの元、余剰資金の範囲で投資を行う事がとても重要です。
適切なアセットアロケーションとは
アセットアロケーションは、投資家が保有する資産（資金）をどのように分配するかを決めることです。
アセットアロケーションはリスク許容度や投資目的を考慮し、ポートフォリオ（資産配分の集合体）を構築することが重要です。
適切なポートフォリオを構築するために、複数の資産クラスに分散投資をする
資産クラスとは、株式、債券、不動産、コモディティ（商品）など、投資家が保有できる資産の種類のこと
資産クラスを振り分ける事でリスクも分散できる。
資産（アセット）クラスを知ろう
株式と債券のバランス
国内と海外の分散
業種・セクターの分散
その他のアセットクラスの分散
株式投資、不動産投資、投資信託などの種類や特徴、知っておくべき基本的な用語
特徴や基本的な用語を知る事でリテラシーを高め、リスク許容度がどれだけ自分にあるのか？目標に向けてどう分散させていくのか考えてみましょう。
自分に合った投資先を選ぶ方法（志向）
成長志向
成長志向のスタイルは、将来的なリターンを追求するため、成長が期待される市場に投資することを目的としています。
新興国の通貨や今後、成長が期待される企業などが投資対象として上がります。
成長投資は、将来的な成長が見込まれるため、将来的なキャピタルゲインを得ることができますが、リスクが高く、株式市場の変動に影響を受ける可能性があります。
収益志向
収益志向のスタイルは、安定した現金収入を得ることを目的としています。
彼らは、債券市場や配当銘柄など、安定した収益が期待できる市場に投資することが多いです。
債券投資は、安定したキャッシュフローを提供するため、リスクが低いとされていますが、リターンが低い傾向にあります。
バランス志向
バランス志向のスタイルは、成長と収益のバランスを求めています。
株式市場や債券市場のバランスの良いポートフォリオに投資することが多いです。
バランス投資は、株式市場の変動に影響を受けない安定した収益を得ることができ、リスクとリターンのバランスがとれたポートフォリオを構築することができます。
自分に合った投資先を選ぶ方法（スタイル）
自己管理型「おすすめ！」
自己管理型 は、自分自身で投資先を選択し、投資ポートフォリオを管理することができるスタイルです。
志向スタイルに応じた情報収集と分析を行い、自分自身で投資先を選択します。
自己管理型は、自分自身でポートフォリオを管理することができるため、低コストで投資することができますが、投資の知識や経験が必要です。
アドバイザー管理型
アドバイザー管理型は、投資アドバイザーやファイナンシャルプランナーなどのプロフェッショナルに投資ポートフォリオの管理を任せることができるスタイルです。
投資アドバイザーに自分自身の投資目的やリスク許容度を伝え、投資ポートフォリオを作成してもらいます。
アドバイザー管理型は、投資の知識や経験が必要ないため、手間が省けますが、コストがかかることがあります。
ロボットアドバイザー管理型
ロボットアドバイザー管理型は、投資アルゴリズムを用いた自動化された投資アドバイザーに投資ポートフォリオの管理を任せることができるスタイルです。
自分自身の投資目的やリスク許容度を入力し、ロボットアドバイザーに投資ポートフォリオを作成してもらいます。
ロボットアドバイザー管理型は、低コストで手軽に投資することができますが、投資アルゴリズムの選択が重要であるため、投資の知識が必要です。
投資信託とETFとは
【投資信託】
投資信託とは、投資家が信託銀行などの運用会社に資金を預け、その運用会社が複数の銘柄や資産を組み合わせて運用するものです。投資家は、その資金に応じた口数の投資口を購入し、その投資口の数に応じて、運用成果に応じた分配金を受け取ることができます。
投資信託のメリットとしては、専門家が運用を担当するため、自己流の投資よりもリスクを抑えた投資が可能だという点が挙げられます。また、小口の投資からでも参加しやすく、分散投資が容易になるため、初心者にもおすすめです。
一方、投資信託のデメリットとしては、運用会社によっては高い手数料がかかることがあります。また、分配金が出ることがあるため、税金の取り扱いにも注意が必要です。
【ETF】
ETFは、上場投資信託とも呼ばれ、株式市場で売買される投資信託です。投資家は、証券会社を通じてETFを購入することで、そのETFが保有する複数の銘柄や資産に投資することができます。
ETFのメリットとしては、投資信託よりも手数料が安い場合があること、取引が即座に成立するため、リアルタイムで市場の動きに対応できることが挙げられます。また、取引単位が小さいため、少額からでも参加しやすく、分散投資が容易になるため、初心者にもおすすめです。
一方、ETFのデメリットとしては、市場価格と基準価格のズレが発生することがあります。また、ETFには分配金が出るものと出ないものがあり、出る場合は税金の取り扱いに注意が必要です。さらに、ETFによっては、投資先の分散が不十分な場合があるため、その点にも注意が必要です。
クラールどちらとも組み合わせることで、よりバランス良くポートフォリオを多様化することが出来る
おすすめのネット証券
SBI証券
SBI証券は、1999年に日本で初めてのオンライン証券会社として設立され、オンライン証券業界のパイオニアとして知られています。国内最大手のネット証券会社であり、取扱い銘柄数が多いことが特徴です。また、日本株式や投資信託、外貨建てのETFなど、幅広い商品ラインアップを揃えており、多様な投資スタイルに対応しています。投資に関する様々な情報を提供するブログやニュースサイトを運営しており、投資家にとって有益な情報を提供することで知られています。
楽天証券
楽天証券は、楽天グループの子会社で、 業界最安値クラスの取引手数料を実現しており、国内株式の場合は最低税込みで定額の100円、米国株式は0ドルです。また、投資信託の販売手数料も無料で、低コストで特に投資信託に特化したサービスが魅力的です。多彩な投資情報が充実しており、株式市況やニュース、業績予想などの情報はもちろん、投資家向けのセミナーやライブ配信なども充実していて国内株式や外国株式、投資信託、債券、FX、先物取引など、幅広い取扱商品があります。特に、米国株式の取扱いが充実しており、豊富な銘柄を取り扱っています。楽天スーパーポイントが貯まる 楽天証券で取引をすると、楽天スーパーポイントが貯まります。ポイントは、楽天グループ各社のサービスで利用することができます。
マネックス証券
競合他社に比べ、手数料が低いことが特徴の一つです。株式取引手数料が最低10円、投資信託の売買手数料が無料となっています。高機能な取引ツールが充実しており、オンラインセミナーや動画などの投資情報が豊富にあり、初心者にも分かりやすく学習できる配慮があり、海外株式取引にも対応していることから海外投資家にも人気がある証券会社です。
おすすめ暗号資産の取引所
コインチェック
マネックス証券のマネックスグループが母体で、幅広い暗号資産の取り扱い コインチェックは、ビットコインやイーサリアムをはじめ、多くの暗号資産を取り扱い高度なセキュリティ対策 コインチェックは、セキュリティに特に力を入れており、暗号資産の預け入れにはマルチシグ技術を採用しています。また、ウイルススキャンやDDoS攻撃対策などのセキュリティ対策も行っています。使いやすいアプリ コインチェックは、スマートフォン用のアプリが充実しており、簡単に取引をすることができます。また、アプリ上で暗号資産を送受信することもできます。
GMOコイン
GMOグループが運営する国内でも著名な取引所の一つです。銘柄数も多く、イーサリアムやリップル、今後の成長が期待されるアスターやシンボルといったコインチェックにない暗号資産の取引ができます。板取引もアプリで出来るところもポイントが高いです！
また、他の取引所に比べて手数料が安いという特徴があります。取引手数料は0.05％からで、ビットコインの送金手数料も非常に安価な水準で設定されているところも魅力です。セキュリティもインターネット事業を主体としている会社であり、FX、証券、銀行も運営しているGMOグループなので資産を高い守る技術が保護。
コメント